成銀轉債783838投資價值一覽

　　成銀轉債評級 AAA，發行規模 80.000 億元，目前轉股價值 102.89元，轉股溢價率 -2.81%，純債價值 90.623 元。

　　轉債信息

　　債券期限：自發行之日起 6 年，即 2022年 3月 3 日至 2028 年 3 月 2 日。

　　債券利率：票面利率第一年 0.20%、第二年 0.40%、第三年 0.70%、第四年1.20%、第五年 1.70%、第六年 2.00%，到期贖回價107.00（包含最后一期利息）。

　　轉股起止日期： 即 2022 年 9 月 9 日至 2028 年 3 月 2 日止（如遇法定節假日或休息日延至其后的 第 1 個工作日;順延期間付息款項不另計息）。

　　向下修正條款（下調轉股價格）：在本次發行的可轉債存續期間，當公司股票在任意連續 30 個交易日中至少有 15 個交易日的收盤價低于當期轉股價格的 80% 時。

　　有條件贖回條款：1）轉股期內，A股股票連續 30 個交易日中至少有 15 個交易日的收盤價格不低于當期轉股價格的 130%（含 130%）;2）當本次發行的可轉換公司債券未轉股余額不足 3，000 萬元時。

　　回售條款：募集資金用途出現重大變化時。

　　正股行情

　　成都銀行股份有限公司成立于1996年12月，是一家以國有股本為主、股權多元化的地方性股份制商業銀行，引入馬來西亞豐隆銀行作為境外戰略投資合作伙伴。2018年1月31日，成都銀行在上海證券交易所掛牌上市，成為四川省首家上市銀行、全國第8家A股上市城市商業銀行。目前，成都銀行注冊資金36.12億元，在崗員工6000余名，下轄重慶、西安、廣安、資陽、眉山、內江、南充、宜賓、樂山、德陽、阿壩、瀘州、天府新區、綿陽14家分行和31家直屬支行（部）、共計210余家營業網點，發起設立國內首批、中西部第一家消費金融公司——四川錦程消費金融有限責任公司以及江蘇寶應錦程和四川名山錦程村鎮銀行，并入股西藏銀行。

　　截至2020年末，全行總資產、存款總額、貸款總額分別達6，524.34億元、4，449.88億元、2，840.67億元，同比增幅分別為16.84%、15.07%、22.50%。在英國《銀行家》全球1000家大銀行榜單中排名第254位，比2019年提升15位。

　　涉及金融、銀行、城商行等概念。

　　基本面良好，估值適中，近幾年來業績穩定增長，19年和20年分別增長19.3%和8.8%;2021年業績預告繼續增長18%-25%�，F在申購人多了，再加上成都金控、豐隆銀行和成都產控等股東將參與認購，預估股東配售率為70%左右，中簽率平均每戶0.19簽（5中1）就不錯了，根本不可能人手一簽了。AAA級，再加上是銀行股，安全性極高，所以給予五星評級。

　　申購建議

　　成都銀行，不難看出屬于銀行的相關行業，一個銀行能有一個負的溢價率還是非常難得的